【円高に備えた投資】もし1ドル80円になったらどうなる?

 

どうも、ミスターマーケット(@mrmarket_japan)です。

 

みなさん、怖いものはなんですか?

 

昔から怖いものと言えば、地震雷火事オヤジですが、ミスターマーケットの怖いものは「円高」です。

 

リーマンショック後の円高はエグいものがありました…。と昔話を語っても、「また投資歴をひけらかして、説教をはじめたわ、このオヤジ」と思う方もいると思います。

 

ということで、説教ではなくて、もし、いま1ドル80円になってしまったときに私ミスターマーケットのポートフォリオがどうなってしまうかというシミレーションで円高の恐怖を共有してみたいと思います。

 

円高の恐怖!1ドル80円でポートフォリオが大きく毀損する!

 

まずは、実際のポートフォリオです(円高になっていない)。確認ください。

 

 

左棒が2017年10月末、右棒が2017年11月末ののドル建て資産のポートフォリオを円換算したものです。

 

相場全体が好調なこともあり、10月末から11月末にかけて若干伸びています。

 

円高シミレーションでは、11月末に1ドル80円になってしまったという条件でグラフを作成してみました。

 

さぁ、早速、確認してくみてちょ。

 

 

ずとん!

 

110円から80円に円高に振れたことでドル建て資産が30%も下がっています!

 

30%の損失と言えば、1000万なら300万の損失ですし、500万でも150万も損失が発生するということです。

 

そして、そして、全銘柄に影響を及ぼすのです。みなさんのポートフォリオで30%以上含み益がない銘柄すべてが含み損に陥るぐらいの衝撃です。

 

もしかしたら、全銘柄が大含み損になってしまう!という方もいるのではないでしょうか…。

 

ミスターマーケット
えらいこっちゃー!

 

そして、円高の恐怖というのは影響がポートフォリオだけでないことです。そう、ミスターマーケットが重視する配当まで甚大な余波がくるのです

 

 

円高の恐怖!配当まで減っちゃうよ!!

 

まずは実際の配当です。

 

ミスターマーケットの海外株の円換算後の配当金額です。2017年は11ヶ月で過去最高が確定しています。

 

では、2017年中に受け取った配当がすべて1ドル80円だったらどうなるでしょうか?

 

 

シミュレーションをしたのが、下↓です。

 

 

はい、消えた…。

 

あれだけ苦労して勤労、そして節約の日々を過ごしてきたにも関わらず、2014年の配当水準まで低下してしまいます

 

ミスターマーケット
恐ろしき円高( ˙-˙ )真顔

 

 

為替は怖いよ。トレンドが長期で続くから。。。

 

でも、ドル円為替なんて短期間、中期間の問題で、結局は元に戻るやろ?日本は衰退していくなかで円安に振れるのだから…そんな気にしなくてもいいんじゃ…?って方もいると思います。

 

では、為替というのは本当に短期・中期の問題なのでしょうか。

 

下↓のチャートはドル円外国為替のチャート図です。確認ください。

 

 

リーマンショックは2009年前後ですが、それから4年間は未曾有の円高が続きます。

 

しかも、4年間もの間ジリジリと円高が進行していくたちの悪い状態が続きました。

 

4年間、たった3文字ですが、およそ1300日です。大学と同じ期間です。為替は短・中期間と簡単に考えるのは危険です。

 

ちなみに、ミスターマーケットは信じていませんが、為替の水準を決めるものに購買力平価という考え方があり、それで換算するとドル円は1ドル60円から70円の水準が妥当という説があります。

 

そして、困ったことに円高になるとその説が頻繁にニュースにでてきるようになるのです。例えば、上のチャートの2013年以降を指で隠して、ロイターのニュースで偉い偉い為替ストラテジストが「1ドル60円まで言ってもおかしくない!( ・`ー・´) + キリッ」と言ってたら、あなたは耐えることができますか?

 

「このさき、もっともっと円高が続くのか…、売ろう…」となりませんか?

 

そして、あなたが耐えられたとしても、あなたの妻や旦那さんは耐えることができますか?

 

 

少し脅しすぎかな…

 

少し脅しすぎましたかね。ちょっと気分が悪くなった方がいたらごめんなさい。

 

でも、これは実際に発生したことです。もちろん、今すぐ海外株からすべて撤退しろなんて言ってるわけじゃありません。可能性としてあるし、過去にあった話ということです。ミスターマーケットはこれからも米国株は持ち続けます。

 

さらに、ミスターマーケットのように日本株を持ちなさいなんて言うつもりもありません。日本株に乗り移ったところで、円高は日本企業の業績に直結しますので、もっともっとダメージを食らう可能性もあるのです(;´༎ຶз༎ຶ`)

 

できることと言えば、急に円高になっても生活に困らないだけの日本円預金・債券を持つこと、勤労を続けることで円高になったときに強い円で海外資産をどんどん購入する稼ぎを確保する、ぐらいですかね。

 

ちなみに、ミスターマーケットは貯蓄型の保険と、個人年金で円資産の積立をしていたりもします。わずかですが。

参考リンク→年末調整還付金のための生命保険と個人年金保険の活用方法

 

もちろん、円高は海外企業を安く買うチャンスでもあるわけですから恐れてばかりいてもいけないわけです。ですので、まぁ、こんなこともあるよって少し心に留めておいて欲しいなと思います。

 

ミスターマーケットのノイズでした。

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2018年もamazon prime dayがはじまっています!

 

2018年もわが社のamazonの年1イベントであるprime dayがはじまっています!

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ちなみに、2017年のプライムデーでミスターマーケットが 購入したのが宅トレ器具のバーニングマシーン。


手でもっとグルグル回すと筋トレになるよってやつです。


youtubeの動画を見ながらグルグルグルグル回すんですけど、ムッチクチャ辛いです。10分の動画ですけど、胸や肩がパンパンになりますw 

リアルでもデブとか言われたことないので成果はほどほどあるんじゃないでしょーか? 



そして、あともう1つが、電動歯ブラシ。


もちろん、こちらも我が社P&Gのブラウンの電動歯ブラシです。 

長期投資するには健康が第1。そして、健康のために大切にしたいのが歯です。 

こちらはさっきの宅トレ器具と違って努力いらず。口の中を一周するだけで手動とは比較できないほどのツルツルさを味わえます。

ちゃんと口を閉じるのを忘れると洗面台が大変なことになるのは注意してくださいね。 

 

おっと、最後に忘れていけないのが、amazonギフトカードです。

5000円のギフトカードで最大1,000ポイントがつく、プライムデーの撒き餌(まきえさ)キャンペーン!!

 

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とりあえず、撒き餌キャンペーンのギフト券だけでも購入しておけばよいかなと思います。

在庫なくなり次第終了らしいのでとりあえず、amazonプライム会員なら詳細確認のうえ、要検討です!

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どうも!ミスターマーケットです。 Mr.マーケットは30代半ばの普通の会社員です。20歳から株式投資をはじめ、現在は日本株と米国株で配当を中心に長期投資を行なっています。よろしくお願いします。